안녕 Sky, 아래를 보냈어
안녕하세요. 저는 심각한 도박 습관이 있고 은행에서 제 계좌를 모니터링하고 있습니다. 제 상담원이 제 계좌에 연락했는데 최근에 이와 유사한 사례로 많은 환불 요청을 했습니다. 손실된 돈을 환불해 달라고 합니다. 저는 아래와 같은 병을 앓고 있습니다. 협조해 주시면 감사하겠습니다. 협조하지 않으면 은행에서 아래와 같이 모든 환불 요청을 처리할 것입니다.
최근 은행 거래 내역을 검토해보니 완료된 거래와 관련된 설명자에 불일치 사항이 있는 걸 알아챘습니다. 설명자가 부정확하고 합법적인 거래와 일치하지 않는 듯해서 혼란과 우려가 생겼습니다.
이 문제를 바로잡고 허위 설명이 포함된 거래에 대한 환불을 처리하는 데 신속한 도움을 요청드립니다.
오류가 발생할 수 있다는 점을 알고 있으며, 이 거래는 카지노에서 이루어졌고 어떤 이유에서인지 불법적으로 위장된 것이므로 이 문제를 신속히 해결하기 위해 주의를 기울여 주셔서 감사드립니다.
게다가, 제 계정에는 도박 차단이 있는데 이를 포착하지 못했습니다.
"거래 세탁"이라고 일반적으로 불리는 이 관행은 Mastercard와 Visa 규정에 의해 명시적으로 금지되어 있습니다. Mastercard의 Chargeback Code 4840("거래 사기 처리")에 따르면, 이러한 유형의 허위 진술은 거래에 대한 Chargeback 자격을 부여합니다. MCC가 도박 관련 거래로 정확하게 설정되었다면, 내 계정에 적용된 도박 제한에 의해 차단되었을 것입니다.
또한, MCC 허위 진술에 대한 Visa의 규칙은 Chargeback Code 13.5에 속하며, 이는 상인이 합법적인 제한을 피하기 위해 거래를 잘못 분류하는 경우에도 적용됩니다. Visa와 Mastercard의 규칙은 모두 명확합니다. 상인은 올바른 MCC를 사용해야 하며, 그렇지 않으면 Chargeback 청구를 받게 됩니다.
이러한 상황과 마스터카드와 비자 규정에 대한 명백한 위반을 고려하여 목록에 있는 분쟁 거래의 전체 금액에 대한 환불을 시작해주시기 바랍니다. 그렇지 않으면 저는 은행에 가서 그 금액을 전액 지불하게 될 것입니다. 은행에서 저를 지원해 주었기 때문에 저는 다시 새로운 시작을 할 수 있었고 지금은 다시 시작하게 되었습니다. 협조 부탁드립니다.
내가 보낸 최근 거래 내역과 은행 계좌에서 다운로드한 내용, 은행 상담원에게서 받은 연락처를 답장하는 데 얼마나 걸리나요?
Hi Sky I sent this below
Hi there I have a severe gambling habit and the bank is monitoring my account my advisor has been in contact they recently raise lots of chargebacks for similar ones like these I want a refund for the money lost I have an illness as below I would appreciate your co-operation otherwise the bank will just raise them all, as below:
Upon reviewing my recent bank statements, I have noticed discrepancies in the descriptors associated with the transactions which were completed . It appears that the descriptors are inaccurate and do not align with my legitimate transactions which has raised confusion and concern on my parts.
I kindly request your prompt assistance in rectifying this matter and processing refunds for the transactions with false descriptors.
I understand that errors can occur, and I appreciate your attention to resolving this matter promptly as these transactions were from a casino and have been illegally disguised for some reason.
As well as that, I have a gambling block on my account which this has failed to capture.
This practice, commonly referred to as "transaction laundering," is explicitly prohibited by both Mastercard and Visa regulations. According to Mastercard’s Chargeback Code 4840 ("Fraudulent Processing of Transactions"), this type of misrepresentation qualifies the transaction for a chargeback. Had the MCC been accurately set as a gambling-related transaction, it would have been blocked by the gambling restrictions applied to my account.
Additionally, Visa's rules on MCC misrepresentation fall under Chargeback Code 13.5, which also applies to cases where a merchant misclassifies a transaction to avoid legitimate restrictions. Both Visa and Mastercard’s rules are clear: merchants must use the correct MCC, and failure to do so opens them to chargeback claims.
Given the circumstances and the clear violation of Mastercard’s and Visa’s rules, I kindly request that you initiate a refund for the full amount of the disputed transactions from you on the list if not I will just get my bank to raise them for me as they have done it before I had began a fresh start and I am right back in it now as the bank had supported me so please co-operate.
How long do they take to respond I sent my latest transactions as well just a download from my bank account and contact from my bank advisor
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