안녕하세요, 페트로넬라님,
귀하의 빠른 응답에 감사드립니다. 나는 KYC 프로세스가 카지노에 왜 그렇게 중요한지 충분히 이해하고 그들이 요구하는 모든 것을 준수하고 제공하기 위해 최선을 다했습니다. 나는 스포츠북과 다른 카지노에서 이 과정을 아무런 문제 없이 완료했습니다. 내가 불만 사항과 함께 첨부 파일로 업로드한 카지노에 보낸 이메일을 볼 수 있었는지 물어봐도 될까요? 그들은 몇 가지 맥락을 제공합니다.
첫 번째 출금 요청이 완료되기 전에 내 계정이 완전히 확인되었습니다. 신분증과 주소지 증명서를 업로드했는데 모든 것이 정상이었고 첫 번째 출금이 문제 없이 지급되었습니다.
다음번 €500 인출 요청이 거부되었을 때 저는 그들에게 연락했고 그들은 제가 인출할 계좌에 대한 은행 명세서를 요청하여 그것이 내 것임을 증명했습니다(내 최초 입금액 €190는 USDT 암호화폐였습니다). 첫 번째 인출에는 문제가 되지 않았기 때문에 이상해 보였지만 그들에게 명세서를 보냈지만 불행히도 그들은 여전히 €500의 두 번째 인출을 처리하지 않았습니다. 그들은 이 시점에서 지불을 거부하는 이유를 밝히지 않고 단지 다른 요청만 했습니다 . 그런 다음 그들은 지난 30일 동안의 암호화폐 거래 스크린샷을 요구했습니다. 저는 이것이 방해가 된다고 생각했지만 이것이 제 입금 방법이기 때문에 괜찮다고 판단하여 필요한 스크린샷을 보냈습니다. 그러나 이 역시 그들이 요구한 바임에도 불구하고 받아들여지지 않았습니다. 그런 다음 요청을 PDF 형식의 지난 30일 동안의 암호화폐 거래로 변경했습니다. 그들은 내가 점점 좌절감을 느끼고 있다는 것을 알았지만 이 시점에서 그들은 이것이 마지막 요청이며 내가 그것을 제출하면 내 상금이 지급될 것이라고 확실히 말했습니다 . 나는 그렇게 했습니다. 그들은 PDF 내의 형식에 대해 논쟁하면서 그것을 몇 번 거부했습니다. (나는 그들에게 입금을 위해 USDT를 보냈던 암호화폐 거래소인 Coinbase에서 생성된 PDF를 그들에게 보냈습니다.) 나는 그들이 단순히 멈출 때까지 각 요청을 계속 따랐습니다. 왜 거부했는지 설명하려고 시도합니다. 이 시점에서 라이브 직원은 매우 무례하고 무시하며 라이브 채팅을 종료하거나 단순히 응답하지 않기 시작했습니다. 나는 왜 그것이 받아들여지지 않았는지, 그리고 상금을 얻기 위해 무엇을 해야 하는지 물어보려고 시도했고 그들은 본질적으로 이 시점에서 의미 있는 접촉을 끊으려고 했습니다. 나는 계속해서 그들의 라이브 채팅에 연락했고, 의미 있는 응답을 얻으려고 이를 악물고 노력하는 것과 같았습니다. 그러다가 내 카지노 계정에서 "암호화폐를 구매한 계정에서 10월 은행 명세서를 업로드해 주세요"라는 메시지를 발견했습니다. 그들은 나에게 연락하여 이 말을 한 적이 없습니다. 내가 내 계정을 수동으로 확인하지 않았다면 활성 인출 요청이 있었음에도 불구하고 내 계정을 보지 못했을 것입니다. 이 시점에서 나는 카지노가 계속 진행되면서 그들이 그것을 만들어내고 있다는 느낌을 받았기 때문에 카지노에 매우 싫증이 났습니다. 나는 이 요청을 받아들여야 할지 고민했다. 나는 카지노에 €190를 입금한 적이 있었고 그들의 요청이 부당하다고 느꼈고 모든 것이 그들이 단순히 내 상금을 지불하고 싶지 않다는 것을 암시했습니다. 또한 이 카지노에 대한 나의 신뢰는 그들이 나를 약 4-5번 묶었기 때문에 이제 존재하지 않았습니다. 그러나 나는 그것을 보내기로 결정했습니다. 그러나 반대 의견을 제시한 가족 및 은행과 이야기를 나눈 후 저는 Vinyl Casino에 가입한 날짜에 Coinbase에 입금액을 보여주는 부분적으로 편집된 은행 명세서를 보내기로 결정했습니다. 그날은 일하지 않습니다.) 내 은행 계좌를 Coinbase 계정에 연결했기 때문에 이것이 합리적이라고 생각했습니다.
이제 나는 신분증, 주소, 내 은행 계좌 소유권, 카지노에 돈을 입금한 암호화폐 지갑의 소유권, 그들이 내 암호화폐 지갑에서 요청한 거래 내역, 그리고 내가 암호화폐 지갑에 자금을 지원했다는 증거를 제공했습니다. 내 은행 계좌로. 그러나 소용이 없습니다. 그들은 카지노와 관련이 없는 것을 포함하여 완전히 수정되지 않은 은행 명세서를 보내달라고 요구했습니다. 나는 이미 이것이 매우 불편하다고 그들에게 설명했습니다.
그 이후로 나는 카지노에 "자금 출처"를 확인하는 절차가 있다는 것을 알게 되었지만 카지노에 한 번 입금한 플레이어에 대한 합리적인 요청은 아니라고 생각합니다. 또한 그들은 나에게 "자금 출처"를 증명하라고 요구한다고 말한 적이 없습니다. 나는 그들이 나에게 돈을 지불하지 않을 것이라고 느꼈고, 합리적인 방법으로 소통하지 않으면서 나에 대해 가능한 한 많은 데이터를 수집하여 나를 위반하려고 했습니다.
각 상호 작용에 대한 타임라인이 없다는 점은 감사하지만 안타깝게도 라이브 채팅 기록이 없으며 각 요청을 올바른 순서로 기억하기 위해 최선을 다해야 합니다. 내 생각에 내 돈을 받지 못하는 것은 전혀 용납할 수 없는 일이라는 점 외에도 나와의 (제한된) 의사소통에 있어서 그들의 일반적인 어조와 끔찍한 태도에 나는 경악했습니다.
Hi Petronela,
Many thanks for your quick response. I fully understand why the KYC process is so important for casinos and did my best to comply and provide everything they asked for. I've completed this process on sportsbooks and other casinos, with no problems like this. Can I ask if you were able to see the emails I sent to the casino which I uploaded as attachments with my complaint? They provide some context.
My account was fully verified before my first withdrawal request was completed. I uploaded my ID and Proof of Address and everything was normal and my first withdrawal was paid out with no issue.
When the next request for withdrawal of €500 was rejected, I contacted them and they asked for a bank statement for the account I was withdrawing to, to prove it was mine (My initial €190 deposit was with USDT cryptocurrency). Even though it seemed strange since this was no issue for the first withdrawal, I sent them a statement but unfortunately they still wouldn't process the second withdrawal of €500. They never stated why they were refusing to pay out at this point but just made another request. They then demanded a screenshot of my crypto transactions for the last 30 days. While I thought this was intrusive, I reasoned that it was OK because this was my deposit method so I sent them the required screenshot. However this was also not accepted despite it being what they had asked for. They then changed the request to crypto transactions for the past 30 days in PDF form. They knew I was growing frustrated but at this point they definitively stated that this was the last request and that my winnings would be paid out if I submitted it - which I did. They rejected it a couple of times, arguing about the formatting within the PDF (I was sending them a PDF generated by the crypto exchange Coinbase, where I had sent the USDT from for my deposit), I still followed each request until they simply stopped making any attempt to explain why they were rejecting it. At this point, their live staff was becoming pretty rude, dismissive and began terminating live chats or simply not responding. I attempted to ask them why it wasn't accepted and what needs to be done to get my winnings and they essentially tried to break off any meaningful contact at this point. I persisted in contacting their live chat, and it was like pulling teeth trying to get any sort of meaningful response. Then I noticed a message within my casino account that read "Please upload bank statement for October from the account with which you have bought crypto". They never contacted me to say this, if I hadn't have checked manually in my account I wouldn't have seen it, despite me having active withdrawal request. At this point, I became very weary of the casino because I felt that they were making it up as they went along. I agonized over whether to comply with this request. I'd only ever deposited €190 to the casino and I felt their request was unwarranted and everything suggested that they simply didn't want to pay my winnings out. Also, my trust for this casino was now non existent since they strung me along about 4-5 times. However, I decided I'd send it. However, after talking with family members, and my bank, who advised against it, I decided to send them a partially redacted bank statement that showed my deposit to Coinbase on the date I joined Vinyl Casino (If I recall correctly, depositing by card wasn't working on the day). I thought this was reasonable as it linked my bank account to my Coinbase account.
I'd now provided proof of ID, address, ownership of my bank account, ownership of the crypto wallet that deposited the money to the casino and the transaction history they asked for on my crypto wallet, and evidence that I had funded the crypto wallet with my own bank account. But, to no avail. They demanded I send completely unredacted bank statements including unrelated to the casino. I'd already explained to them that I was very uncomfortable with this.
Since then, I have learned that casinos have procedures to verify "source of funds", however I don't feel that is a reasonable request for a player who has made one deposit to the casino. Also, they never said they were asking for me to prove "source of funds". I felt like they weren't going to pay me and were trying to violate me by gathering as much data about me as possible, all while not communicating in any reasonable way.
I appreciate that the timeline for each interaction isn't there, but I do not have the Live Chat transcripts unfortunately, and I am having to do my best to recall each of their requests in the correct order. Apart from not receiving my money, which I think is totally unacceptable, I am appalled by their general tone and terrible attitude in their (limited) communications with me.
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