이게 맞나요? 불법적으로 자금을 얻기 위해 사용된 사기의 문서화된 사례를 식별하는 것이지 도박 중독자나 은행 봉쇄가 있는 사람에 대한 것이 아니라고 생각했습니다. 이것이 Casino Guru에서 제가 말하는 것입니다. 이런 식으로 거래를 감추는 것은 순전히 사기이며, 이러한 회사는 여전히 "신뢰할 수 있는" 것으로 평가받고 있습니다.
https://complyadvantage.com/insights/transaction-laundering/
https://www.idenfy.com/blog/examples-of-money-laundering/#:~:text=Typically%2C%20criminals%20mask%20the%20illegal,%E2%80%9Clegitimate%2C%E2%80%9D%20clean%20funds.
다양한 출처에서 -
허위 진술 및 사기: 거래 마스킹의 주요 문제는 카드 소유자, 카드 발급자 및 결제 처리업체에 거래의 실제 본질을 허위로 표현한다는 것입니다. 이 사기는 보안 조치를 우회하고, 수수료를 피하고, 불법 활동을 은폐하는 데 사용될 수 있습니다.
상인 계약 위반: 상인은 일반적으로 결제 처리업체에 가입할 때 거래를 정확하고 투명하게 처리하는 데 동의합니다. 거래 마스킹은 이러한 계약을 위반하며 벌금, 과태료 또는 상인 계정의 종료로 이어질 수 있습니다.
불법 활동 촉진: 거래 마스킹은 자금 세탁, 불법 도박 또는 금지된 상품 및 서비스 판매와 같은 불법 활동을 촉진하는 데 자주 사용됩니다. 범죄자는 거래의 진짜 본질을 위장함으로써 탐지를 피하고 불법적으로 돈을 옮길 수 있습니다.
소비자 보호: 거래 마스킹은 소비자의 지출을 추적하고, 사기성 요금을 식별하고, 거래에 이의를 제기하기 어렵게 만들어 소비자에게 피해를 줄 수 있습니다. 또한 마스킹된 거래가 더 높은 요금이 부과되는 다른 상인 범주 코드로 처리되는 경우 수수료나 이자율이 더 높아질 수 있습니다.
법적 결과:
거래 마스킹의 법적 결과는 관할권과 구체적인 상황에 따라 다릅니다. 그러나 다음과 같은 결과를 초래할 수 있습니다.
형사 고발: 어떤 경우에는 거래 마스킹이 사기, 자금 세탁 또는 공갈과 같은 형사 범죄로 기소될 수 있습니다.
민사소송: 거래 마스킹으로 인해 피해를 입은 소비자와 기업은 손해배상을 청구하기 위해 민사소송을 제기할 수 있습니다.
규제 위반에 대한 벌금: 거래 마스킹에 연루된 결제 처리업체와 상인은 규제 기관으로부터 상당한 벌금을 부과받을 수 있습니다.
평판 손상: 거래 마스킹에 관여한 것으로 적발된 기업은 평판이 심각하게 손상될 수 있으며, 이는 고객과 사업 기회를 잃는 결과로 이어질 수 있습니다.
불법 거래 마스킹의 예:
성인 콘텐츠 위장: 성인 웹사이트는 다른 상인 코드를 사용하여 결제를 처리할 수 있으므로, 고객이 다른 것을 구매한 것처럼 보일 수 있습니다.
도박 거래 은폐: 불법 또는 해외 도박 웹사이트는 은행과 당국의 발각을 피하기 위해 거래를 온라인 구매로 위장할 수 있습니다.
자금세탁: 범죄자들은 거래마스킹을 이용해 불법적인 출처의 자금을 합법적인 사업체로 이동시켜, 자금이 합법적인 거래에서 나온 것처럼 보이게 만들 수 있습니다.
여기에 추가해야 할 다른 것이 있나요? 사기와 자금 세탁에 대한 명확한 식별 가능한 증거가 있는 경우에도 해당 사이트는 여전히 신뢰할 수 있는 평가를 받고 있습니다.
Is it this? I thought it was identifying documented cases of fraud used to illegally obtain funds and not specifically about gambling addicts or people with bank blocks. This is what I mean with Casino Guru - masking transactions in this way is fraud, pure and simple, and these companies are still being rated as "trustworthy".
https://complyadvantage.com/insights/transaction-laundering/
https://www.idenfy.com/blog/examples-of-money-laundering/#:~:text=Typically%2C%20criminals%20mask%20the%20illegal,%E2%80%9Clegitimate%2C%E2%80%9D%20clean%20funds.
From various sources -
Misrepresentation and Deception: The primary issue with transaction masking is that it misrepresents the true nature of a transaction to the cardholder, the card issuer, and the payment processor. This deception can be used to bypass security measures, avoid fees, or conceal illicit activities.
Violation of Merchant Agreements: Merchants typically agree to process transactions accurately and transparently when they sign up with payment processors. Transaction masking violates these agreements and can lead to penalties, fines, or even termination of merchant accounts.
Facilitating Illegal Activities: Transaction masking is often used to facilitate illegal activities, such as money laundering, illegal gambling, or the sale of prohibited goods and services. By disguising the true nature of the transaction, criminals can avoid detection and move money illicitly.
Consumer Protection: Transaction masking can harm consumers by making it difficult to track their spending, identify fraudulent charges, or dispute transactions. It can also lead to higher fees or interest rates if the masked transaction is processed under a different merchant category code with higher charges.
Legal Consequences:
The legal consequences of transaction masking vary depending on the jurisdiction and the specific circumstances. However, it can lead to:
Criminal charges: In some cases, transaction masking can be prosecuted as a criminal offense, such as fraud, money laundering, or racketeering.
Civil lawsuits: Consumers and businesses harmed by transaction masking can file civil lawsuits to recover damages.
Regulatory fines: Payment processors and merchants involved in transaction masking can face significant fines from regulatory agencies.
Reputational damage: Businesses caught engaging in transaction masking can suffer severe reputational damage, leading to loss of customers and business opportunities.
Examples of Illegal Transaction Masking:
Disguising adult content: An adult website might use a different merchant code to process payments, making it appear as if the customer purchased something else.
Hiding gambling transactions: An illegal or offshore gambling website might mask transactions as online purchases to avoid detection by banks and authorities.
Laundering money: Criminals might use transaction masking to move money from illegal sources through legitimate businesses, making it appear as if the funds came from legal transactions.
Is there anything else we need to add here? The sites are still being given trustworthy ratings when there is clear identifiable evidence of fraud and money laundering.
자동 번역:
이게 아닐까? 라트비아 주인들 😵💫
