친애하는 팀 여러분,
제 은행에서 제 계좌의 의심스러운 거래에 관해 귀사에 연락하라고 권고했습니다. 귀사의 결제 시스템을 통해 이루어진 거래에 대해 즉시 환불을 요청합니다. 이 거래는 불법으로 운영되는 도박 사이트로 갔습니다.
이런 관행을 "거래 세탁"이라고 하며, 일반적으로 거래의 진짜 목적을 위장하여 잘못된 상인 범주 코드(MCC)를 사용하여 카드 차단을 우회하는 데 사용됩니다.
이는 Mastercard 및 VISA 규정을 직접 위반하는 것입니다(카드에 없는 Visa 또는 Mastercard를 삭제하세요). 거래는 환불 대상이 됩니다. 게다가 저는 지금까지 귀하로부터 서비스나 상품을 받지 못했습니다.
이 날짜 이전에 많은 거래가 있었습니다.
문제의 거래 내용은 다음과 같습니다.
카드번호(1234 56 **** 7899)
거래내역 XXXX
필요하다면 해당 거래를 보여주는 은행 거래 내역서를 첨부할 수 있습니다.
7일 이내에 회신이 없을 경우 은행에 환불 신청을 할 것임을 알려드립니다.
환불을 처리하는 데 필요한 추가 정보가 있으면 알려주시기 바랍니다.
문안 인사,
Dear Team,
My bank has recommended that I contact you with regards to suspicious transactions on my account. I hereby request an immediate refund on transactions made through your payment system, that then went to an illegally operating gambling site.
This practice is called "transaction laundering", and is typically used to disguise the true purpose of the transaction, thereby bypassing card blocks by using an incorrect Merchant Category Code (MCC).
This is in direct violation of Mastercard and VISA regulations (delete Visa or Mastercard whichever one your card isn’t with) and qualifies the transaction for a chargeback. Furthermore, I to this day have not received any service or goods from you.
I have many transactions before this date
These are the transactions in question:
CARD NUMBER (1234 56 **** 7899)
Transaction Details XXXX
I can attach my bank statement(s) showing these transactions if required.
I must inform you, that if I do not hear back from you within 7 days, I will be filing for a chargeback with my bank.
If there is anything else you would need from me for processing the refund, please let me know.
Regards,
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